Спасибо
Информация о работе
Подробнее о работе
Финансовый мониторинг в России проблемы и перспективы развития
- 15 страниц
- 2017 год
- 171 просмотр
- 1 покупка
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
Введение 3
1. Особенности организации финансового мониторинга в России 4
1.1. Сущность и виды финансового мониторинга 4
1.2. Организация финансового мониторинга в России 5
2. Проблемы и перспективы развития финансового мониторинга в России 7
2.1. Проблемы финансового мониторинга в России 7
2.2. Перспективы развития финансового мониторинга в России 8
Заключение 13
Список литературы 14
1.1. Сущность и виды финансового мониторинга
Финансовый мониторинг представляет собой комплекс мер по исследованию данных о финансовых операциях, а также меры по проверке информации согласно законодательства Российской Федерации.
В связи с тем, что это правовое и экономическое явление в России возникло не так давно, научные исследования финансового мониторинга мало представлены.
Большая часть российских экономистов причисляют финансовый мониторинг к институту контролирования. Так, можно увидеть следующие интерпретации понятия «финансовый мониторинг» в научных трудах экономистов:
- как независимый ʙид финансоʙого контроля, связывающий принятие мер по его усилению и укреплению;
- как тип государстʙенного и внутреннего финансоʙого контроля, осущестʙляемого Росфинмониторингом, надзорными органами и субъектами финансоʙого мониторинга ʙ национальной экономике с целью предотвращения получения преступных доходов;
- как контроль и наблюдение над денежными потоками предприятий и частных лиц.
...
1.2. Организация финансового мониторинга в России
В России финансовый мониторинг осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг), которая осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам [10].
Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации.
...
2.1. Проблемы финансового мониторинга в России
На сегодняшний день существуют проблемы в различных сферах финансовой системы РФ, угрожающие ее национальной безопасности.
Так, основной проблемой в банковском секторе России остается преступный вывод активов, то есть преднамеренное банкротство банков. Следует отметить, что данная тенденция характерна как для небольших, так и для крупных банков из ТОП-100.
Основные способы вывода активов:
- выдача заведомо невозвратных кредитов;
- переуступка права требования и замена ликвидных активов банка на неликвидные ценные бумаги;
- приобретение неликвидных ценных бумаг и реализация по заниженным ценам принадлежащей банку недвижимости.
Еще одна главная проблема – это коррупция. Политические деятели используют корпоративные структуры, изощренные схемы с участием подставных лиц, а также используют наличные деньги и страны со слабым режимом контроля в сфере отмывания денег для сокрытия происхождения своих средств.
...
2.2. Перспективы развития финансового мониторинга в России
Отмывание преступных доходов является проблемой не только России, но и имеет международный характер. В связи с данным феноменом создана международная организация ФАТФ (Financial Action Task Force) – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, основателями которой являются следующие страны: США, Япония, Германия, Франция, Италия, Великобритания и Канада.
Российская Федерация принята в состав Группы в июне 2003 года. В настоящее время в состав ФАТФ входят 35 стран и две международные организации.
...
Заключение
Таким образом, в данной работе рассмотрены проблемы и перспективы развития финансового мониторинга в России.
Финансовый мониторинг – это своего рода финансовый контроль, который представлен главным исполнительным органом Росфинмониторинга, надзорными органами и субъектами финансового мониторинга. Главная цель финансового мониторинга заключается в предупреждении отмывания незаконных доходов, недопущении финансирования терроризма и повышении эффективности использования государственных средств. Финансовый мониторинг становится эффективным инструментом управления экономикой России, а Росфинмониторинг – основа группы правительственных агентств России, функции которой включают противодействие незаконным финансовым сделкам с координирующей ролью Росфинмониторинга.
...
1. Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // СПС «Гарант», 2017.
2. Распоряжение Президента РФ от 02.03.2016 № 31-рп «О Межведомственной комиссии по подготовке Российской Федерации к четвертому раунду взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» // СПС «Гарант», 2017.
3. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СПС «Гарант», 2017.
4. Государственная программа Российской Федерации «Обеспечение государственной безопасности» подпрограмма «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
5. Ермолаев К. С. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля // Актуальные вопросы экономики и управления: материалы V Междунар. науч. конф. (г. Москва, июнь 2017 г.). – М.: Буки-Веди, 2017. – С. 76-78.
6. Публичный отчет о деятельности Росфинмониторинга 2016 год. – М. – 45 с.
7. Тилькова Д. Н. Финансовый мониторинг как вид государственного финансового контроля // Молодой ученый. - 2016. - №28. - С. 561-567.
8. Финансовое право России: учеб. пособие для бакалавров / отв. ред. М. В. Карасева. – 4-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт, 2013. – 369 с.
9. Набиева Х.К. Проблемы финансового мониторинга в банковской сфере // Вопросы структуризации экономики. 2016. №1. URL: http://cyberleninka.ru/article/n/problemy-finansovogo-monitoringa-v-bankovskom-sektore (дата обращения: 02.10.2017).
10. Официальный сайт Росфинмониторинг РФ // http://www.fedsfm.ru/about
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
